La lucha contra el blanqueo de dinero constituye una prioridad para Suiza. Las autoridades suizas llevan varios años participando activamente en la lucha contra el blanqueo de dinero, con todo el apoyo de las instituciones financieras y bancos suizos. En realidad, a las corporaciones financieras suizas, como ACM, no nos interesa en absoluto aceptar fondos delictivos: no necesitamos correr este tipo de riesgos para ser rentables.
¿Qué es el blanqueo de dinero?
El blanqueo de dinero es un proceso mediante el cual se oculta el origen de unos fondos generados de un modo ilegal (tráfico de drogas, contrabando de armas, corrupción, etc.). El objetivo de la operación, que suele realizarse en varias etapas, consiste en que parezca que un capital y unos activos que se han obtenido ilegalmente provienen de una fuente legítima y en introducirlos en la circulación económica. Generalmente, el dinero “blanqueado” se vuelve a utilizar para seguir auspiciando nuevos actos delictivos, incluido el terrorismo.
Desde principios de los años ochenta, las autoridades y las instituciones financieras suizas hemos reaccionado ante el peligro que supone el abuso del Mercado Financiero por parte de organizaciones delictivas, y todos estamos comprometidos para unir nuestras fuerzas activamente en la lucha contra el blanqueo de dinero.
¿Por qué probar tu identidad a ACM?
Los criminales no utilizan sus verdaderos nombres y direcciones para adquirir servicios financieros o abrir cuentas bancarias. Sería muy fácil para las autoridades rastrear el origen de ese dinero. Por lo tanto, usan identidades y direcciones falsas. Es por eso que entidades financieras como ACM tienen la responsabilidad de chequear toda la información que sus clientes les proporcionan antes de acceder a abrirles una cuenta.
¿Qué información e identificación debes proveer a ACM para ser aceptado como cliente?
Al solicitar la apertura de una cuenta en ACM debes proporcionar, junto a la propia documentación de apertura de cuenta, cierta información y documentación personal, exigible en cumplimiento de la legislación suiza en contra del blanqueo de dinero. Por supuesto, toda la información presentada se mantendrá estrictamente confidencial:
- Fotocopia autentificada de tu pasaporte o de un documento de identidad válido. La fotografía y la firma deben aparecer claras, para que nuestro Dpto. de Aceptación de Cuentas haga las comprobaciones de identidad oportunas y se compare la firma con la que aparece en el formulario de apertura de cuenta.
- En la documentación de apertura de cuenta debes especificar desde qué banco vas a realizar la transferencia de tus fondos, tu número de cuenta bancaria y el nombre del beneficiario, que debe coincidir con el titular de la cuenta en ACM (normalmente, tú mismo). Asimismo, debes tener en cuenta que cualquier repatriación de fondos, reintegro o retiro total o parcial de fondos de tu cuenta en Suiza se hará a la misma cuenta bancaria de la que procedieron los fondos y, sobretodo, al mismo beneficiario.
- Información sobre antecedentes económicos y de cómo te ganas (o has ganado) la vida.
Se requiere certificación oficial dado que es más difícil de falsificar. Consideramos que nuestros clientes deben estar al tanto que, respetando las leyes suizas contra el blanqueo de dinero, ACM verifica toda la información proporcionada y guarda copias de las mismas. En caso de que no nos sea posible verificar su identidad, ACM no prestará sus servicios.