A nivel interbancario, las transacciones cambiarias son previamente convenidas u organizadas. En otras palabras, si un operador vende 1 millón de euros frente al dólar americano spot (EURUSD) el martes, este operador debe pagar el valor equivalente al millón de euros en dólares el jueves siguiente, tomando como base la tasa de cambio previamente acordada (en el Mercado cambiario spot, las transacciones deben cerrarse en 2 días hábiles).
ACM ha adoptado un método operacional mediante el cual no existen fechas predeterminadas para ningún tipo de operaciones, ni hay cierres y reaperturas de las posiciones al momento de la clausura de algún negocio. Este proceso se denomina operación de cambio sintetizada. Este resultado se obtiene en una sola transacción llevada a cabo según las exigencias del cliente, en lugar de complicadas operaciones de entradas y salidas de órdenes cambiarias por parte de los operadores, lo cual es por lo general inmanejable y evidencia el poco dinamismo de las operaciones de cambio interbancarias.
ACM cobra por el mantenimiento de las posiciones abiertas durante la noche para el cliente. Este coste puede ser pagado o tomado directamente de la cuenta. Se aumenta así la transparencia de la ejecución debido a que en ningún momento se ve modificado el precio original de la posición introducida por el cliente.
El costo que suponen las posiciones nocturnas, son acreditadas o debitadas de cualquier posición que permanezca abierta luego de las 23 h. CET (horario central europeo). Debido a que el Mercado cierra los Sábados y Domingos, en estos días no se aplica “rollover” (aplazamiento), no obstante, los Bancos calculan el interés de cualquier posición abierta durante el fin de semana. En el Mercado Forex, este procedimiento aplica 3 días de “rollover” los días miércoles. La excepción se encuentra en el cruce USDCAD donde los 3 días de “rollover” son aplicados los días jueves.
Estos honorarios por créditos y débitos pueden encontrarse en la tabla indicativa, la cual es actualizada diariamente tomando en consideración la situación del Mercado.